Cómo consolidar las carteras de tus clientes en una sola vista

Si sos asesor financiero, AP (Agente Productor) o wealth manager, no gestionás una cartera: gestionás decenas. Cada cliente es un portafolio distinto, con su propia moneda, sus propios bonos y sus propias fechas de cobro. Y cuando querés entender tu libro completo —o el patrimonio de una familia, o todos los comitentes de una misma estrategia— terminás abriendo diez pestañas y sumando a mano en una planilla de Excel.

Con la nueva funcionalidad de Grupos de Docta ahora podés consolidar las carteras de tus clientes en una sola vista: patrimonio, tenencias y próximos pagos, todo agregado, sin perder el detalle de qué cartera aporta qué.

Métricas consolidadas de un grupo de carteras: valor total, ganancias, efectivo y cantidad de carteras

Una cartera consolidada reúne el valor total, el resultado, el efectivo y todas las tenencias de las carteras del grupo, con conversión ARS/USD.

¿Qué es una cartera consolidada (y por qué la necesitás)?

Una cartera consolidada es la suma de varias carteras individuales presentada como si fuera una sola: un único patrimonio, un único resultado y una única posición consolidada por activo. En lugar de mirar cliente por cliente, ves el bloque completo y, cuando lo necesitás, bajás al detalle de cada comitente.

Para un asesor esto resuelve tres problemas de todos los días:

Consolidación: unificás todas las cuentas de tus clientes en un solo lugar, con AUM total y exposición agregada.
Ahorro de tiempo: dejás de exportar y sumar en Excel; los números se calculan solos y se actualizan con el mercado.
Decisiones claras: ves de un vistazo qué cliente pesa más en tu libro y qué está moviendo el resultado.

¿Cómo consolido las carteras de varios clientes en Docta?

Desde la pestaña Grupos de Portfolios armás un grupo en un paso: le ponés nombre, buscás y seleccionás las carteras, y listo. Un grupo es simplemente un conjunto de carteras, así que lo usás según cómo trabajás vos:

Un grupo familiar o household — la cartera del titular, la del cónyuge y la de los hijos. Patrimonio familiar consolidado en un solo número.
Tu libro de clientes completo — todas las carteras que asesorás, juntas, para ver AUM total y riesgo agregado.
Un segmento o estrategia — "Renta Fija", "Corporativos", "Alto riesgo", "Cartera dolarizada". Analizás cómo se comporta ese grupo como bloque.
Un cliente con varias cuentas — un comitente que opera en más de un broker o en más de una moneda, unificado.

Una misma cartera puede pertenecer a varios grupos a la vez, y desde el detalle de cada cartera ves los grupos a los que está asociada.

Pestaña Grupos con las tarjetas de cada grupo consolidado y el botón Crear grupo

Cada grupo muestra su valor total consolidado y su retorno; desde acá creás un grupo nuevo con las carteras de tus clientes.

¿Qué métricas veo consolidadas?

Al abrir un grupo ves de entrada las cuatro tarjetas clave, ya sumadas sobre todas las carteras que lo componen:

Valor Total — el patrimonio agregado del grupo, con la variación del día
Ganancias / Pérdidas — el resultado consolidado, en monto y porcentaje acumulado
Efectivo — la liquidez disponible sumada, y qué porcentaje del grupo representa
Carteras — cuántos portafolios y cuántos instrumentos integran el grupo

Y con un clic cambiás todo entre ARS y USD: cada operación se valúa al tipo de cambio de su fecha, así que comparás el libro entero en la moneda que uses para hablar con cada cliente.

¿Cómo sé qué cliente aporta qué?

La tabla de Composición te muestra cada cartera del grupo y su aporte al total: valor, peso porcentual, retorno no realizado y G/P total. De un vistazo sabés qué cliente pesa más en tu libro, cuál está apalancando el resultado y cuál quedó rezagado —básicamente, la agenda de tu próxima reunión.

Tabla de Composición: cada cartera del grupo con su valor, peso porcentual y ganancia o pérdida

Cada cartera y su contribución al total, ordenable por valor, peso o resultado.

¿Cómo veo la distribución consolidada de todas las carteras?

El gráfico de Distribución agrega la exposición de todas las carteras del grupo por tipo de activo —Bonos, CEDEARs, Acciones, FCI— sobre el patrimonio total. Es la foto real de cómo está posicionado tu libro completo, no cartera por cartera sino el todo. Y hacés clic en cualquier porción para bajar al detalle: dentro de Acciones ves cada ticker (YPFD, PAMP, HAVA…) con su peso dentro de esa clase. Consolidás la visión de portafolio y drilleás hasta el activo cuando lo necesitás.

Distribución consolidada del grupo por tipo de activo y su detalle drilleado dentro de Acciones

A la izquierda, la exposición agregada de todas las carteras por clase de activo; a la derecha, el detalle por ticker al hacer clic en una porción.

¿Qué es una posición consolidada por ticker?

Acá está la parte que ninguna planilla te da fácil. La tabla de Tenencias junta las posiciones de todas las carteras del grupo en una sola línea por ticker: si dos clientes tienen AL30, ves la posición consolidada del grupo en AL30, con cantidad, último precio y valor de mercado.

Pero cuando una posición viene de más de una cartera, aparece como "2 carteras" y al pasar el mouse se abre el desglose: qué cliente tiene cuánto de ese activo y con qué peso. Consolidás para la visión ejecutiva y nunca perdés la atribución por comitente.

Tenencias consolidadas por ticker con desglose por cartera al pasar el mouse

Posición total por ticker, con la atribución por cartera al pasar el mouse y filtros por estado.

¿Cómo veo el calendario de pagos de todo mi libro?

Para renta fija, la tarjeta de Próximos Pagos consolida los cupones y amortizaciones de todas las carteras del grupo, agrupados por fecha: qué cobra tu libro completo y cuándo, con la misma atribución por cartera. Es un cronograma de pagos unificado de todos tus clientes.

Próximos pagos consolidados de todas las carteras del grupo, agrupados por fecha

Los cobros de renta fija de todo tu libro, en un solo calendario de pagos.

Esto es oro para el asesor proactivo: sabés que esta semana entran cupones de bonos soberanos (AL30, GD30, GD35) o de bopreales en las carteras de varios clientes, y te adelantás —los llamás, proponés reinversión, coordinás el cobro— antes de que te pregunten.

Y si querés el histórico completo, la vista de Flujo de fondos lista todos los cupones y amortizaciones ya pagados del grupo, con las carteras que aportan a cada pago y su desglose, lista para descargar y usar en tu reporting.

Flujo de fondos del grupo con cada pago, las carteras que aportan y opción de descarga

Todos los cupones y amortizaciones del grupo, con atribución por cartera y exportación.

¿Para quién es esta herramienta?

Grupos es la capa de consolidación pensada para quien gestiona varias carteras: asesores financieros, AP, wealth managers y equipos de mesa que necesitan un gestor de carteras con visión de libro. Se apoya en todo lo que ya ofrece el gestor de portfolios de Docta —tenencias, cashflows, TIR por submercado, exportación a Excel/Sheets— y le suma la vista agregada por encima. Si todavía estás armando carteras desde cero, empezá por cómo armar tu cartera de inversión.

Disponible en Docta Pro

Grupos es parte de Docta Pro, el plan para quienes gestionan múltiples carteras y necesitan consolidación, reporting recurrente y velocidad operativa. Si ya sos Pro, entrá a Portfolios → Grupos y armá tu primer grupo hoy.

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